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金融保險指數今年漲47%!00998A九月年化配息高達9.5% 金融配置熱度升溫

金融保險指數今年漲47%!00998A九月年化配息高達9.5% 金融配置熱度升溫 圖/PEXELS
金融保險指數今年漲47%!00998A九月年化配息高達9.5% 金融配置熱度升溫 圖/PEXELS

電子股持續震盪,市場出現避險情緒升溫,資金紛紛轉入金融股。今年以來截至9月4日為止,金融保險指數上漲47.11%,金融股成為震盪時的撐盤支柱。尤其不少金融股佔比高的ETF,如0055以及00919皆呈現上漲。其中台灣第一檔也是唯一一檔的全球金融主動ETF-00998A,近期更是吸引許多目光,因其九月最新配息為0.424元,相比前次再提高,以9月1日公布當天的市價換算年化約9.5%。

00998A的成分股都是歐美日先進國家的大型金融機構、銀行、保險等公司,市場人士表示,00998A的配息底氣來自國際金融巨頭的手續費、利息與交易佣金,並設有收益平準金機制防止股息被稀釋,而且近三個月(6月至8月31日)含息報酬達13.96%,同期0050約1.32%、0056約8.12%,00998A表現相對突出,也凸顯金融股在科技震盪期間的分散配置價值。

然而一山還有一山高,投資人總是會關注配息更多的產品,例如近期熱門的主動式期權高息ETF-00406A,屬於月配息產品,最新公布的配息金額為每單位0.138元,年化配達16%。然而,金融圈專家表示,期權高息並非「天上掉下來的禮物」,因00406A是透過掩護性買權(Covered Call)賺取資金配發股息,這背後也伴隨交易代價,市場大漲時可能犧牲部分上漲空間,市場下跌時權利金則只能提供一定緩衝;相較之下,00998A直接持有全球金融股,收益來源主要來自持股股息與資本利得等基金投資收益。

值得注意的是,就連標榜期權高息的00406A,其操盤手在近期面對科技股高檔震盪時也顯露避險意圖,9月3日單日大幅加碼元大金2,200張,持股激增逾一倍;同日00403A亦買進國泰金2,800張。此舉反映出即使是訴求衍生性工具增益的經理人,在市場波動加劇時,依然必須回歸大型金融股,以降低組合波動。

市場人士分析,面對科技股估值修正時,兼具高息收與成長空間的全球金融主動式ETF—00998A正成為受市場青睞的重要配置選項。

※免責聲明:文中所提之個股、基金內容僅供參考,並非投資建議,投資人應獨立判斷,審慎評估風險,自負盈虧。

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